Волшебство ребалансировок

Investing

Распределение активов по разным классам активов (в идеале: акции + облигации/депозиты + товары(золото) + недвижимость) - это действительно наиболее безопасный способ сбережений. На практике у большинства инвесторов портфели не включают недвижимость, но этот недостаток можно пережить, если понимаешь эффективность ребалансировок и их необходимость.

Статичные портфели, когда один раз в жизни купил и заработал, в природе не существуют. Бывают исключения (о них обычно пишут книги и снимают фильмы), но они лишь подтверждают феномен эффекта «ошибки выжившего».

☝️На схеме выше общий принцип ребалансировки портфеля из трех классов активов с распределением в равных долях. Доли подбираются индивидуально, здесь нет универсальных советов. А вот сами ребалансировки необходимы всегда. Другое дело, что не стоит постоянно выравнивать доли, когда изменения составляют несколько процентов. Изменения стоимости >15-20% в большую или меньшую сторону - вот это повод задуматься. Многие инвесторы вообще не смотрят на изменения в течении года, а ребалансирут портфель несколько в год, строго в определенные даты.

Последние материалы на канале:
- Трансформация ИИС I/II-типа в ИИС III;
- Зависимость инвестирования от возраста инвестора

Пишите свое мнение в комментариях, подписывайтесь и спасибо за Ваш 👍.

24 Июн 2024 06:40