Ну что, друзья, готовьтесь к новому витку «финансовой реальности»! С 1 июня в России вступили в силу новые правила, которые заставят всех, кто переводит деньги, пройти полную идентификацию личности. Забудьте про анонимные переводы больших сумм — теперь без паспорта, прописки и ИНН никуда. Звучит не очень? Так и есть. Сейчас расскажу, кого это коснётся.
Источник фото

Что именно изменилось?

Раньше можно было переводить деньги без открытия банковского счёта, пройдя лишь упрощённую идентификацию — то есть просто сообщив паспортные данные. Лимитов по суммам почти не было. Теперь же:

Максимальная сумма перевода без полной идентификации — 100 тысяч рублей в месяц.

Если хотите перевести больше — готовьтесь к полной проверке: паспорт, регистрация, ИНН и даже цель перевода.

Переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно делать анонимно — без всяких документов.

Новые правила касаются не только банковских карт, но и электронных кошельков без полной верификации.

Почему так строго?

Цель — бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Росфинмониторинг получил расширенные полномочия по блокировке подозрительных операций, включая временную приостановку переводов до 10 рабочих дней. Банки теперь обязаны сообщать о подозрительных операциях, особенно если доходы получателя не соответствуют суммам переводов.

Кого коснутся ограничения?

Владельцев электронных кошельков без полной идентификации.

Людей, которые переводят деньги через сервисы денежных переводов без открытия счёта (например, «Золотая Корона», «Юнистрим» и др.).

Тех, кто привык делать большие переводы.

Клиенты банков с открытыми счетами и полной идентификацией могут спать спокойно — для них ничего не меняется.

Что делать обычному человеку?

Проверить, есть ли у вас полный банковский счёт и пройдена ли полная идентификация. Если нет — подумайте, стоит ли открывать. Это упростит переводы и снимет ограничения.

Не переводить больше 100 тысяч рублей в месяц без полной идентификации. Иначе рискуете получить блокировку перевода или карты.

Использовать сервисы с полной верификацией. Многие популярные приложения уже требуют паспорт и ИНН — это не прихоть, а закон.

Не паниковать при блокировках. Если перевод заблокировали, банк свяжется с вами для уточнения. Главное — отвечайте и не игнорируйте звонки.

Следить за лимитами на электронных кошельках. Максимальный остаток теперь — 100 тысяч рублей, раньше было 60 тысяч. Это удобно, но не забывайте про лимиты по переводам.

А что с налогами?

Сразу развею слухи: налог на переводы с карты на карту не вводят. НДФЛ платят только с доходов, а не с переводов между своими счетами или от родственников. Если же кто-то пытается скрыть доходы — ФНС и так умеет это выявлять.

Итог: новые правила — это не конец света

Да, теперь без полной идентификации крупные переводы не прокатят. Для обычных людей — это просто повод проверить свои банковские настройки, не бояться новых процедур.

Быстрые советы

• Переводы до 15 тысяч рублей — без документов.

• От 15 до 100 тысяч — упрощённая идентификация (паспортные данные).

• Свыше 100 тысяч — полная идентификация (паспорт, регистрация, ИНН, цель перевода).

• Открывайте банковский счёт и проходите верификацию — меньше проблем.

• Не игнорируйте звонки банка при блокировках.

#переводы #идентификация #банки #Росфинмониторинг #финансоваябезопасность #электронныекошельки #2025 #денежныепереводы #налоги #финансы