Вчера решил подобрать для себя ОФЗ с постоянным доходом. Полез в инет с вопросами. Получил кучу страничек и таблиц, заполненных бессмысленной (для меня) информацией. Понял, что придется делать свою таблицу.

На сайте Антоши Силуанова нашел список выпущенных ОФЗ, сгруппированных по типу. Интересующий меня тип - ОФЗ ПД (постоянный доход). По этим облигациям Антоша выплачивает фиксированный годовой процент, называемый купоном. Выплачивает дважды в год. 

Нашел по каждой облигации интересующие меня данные на сайте русбондс и залил в таблицу. Убрал облигации, погашаемые в этом году. Остались 24 облигации с датами погашения от 2025 до 2041 года. Разлил купоны по годам. Разницу между номиналом (1000 руб.) и текущей ценой отнес на год погашения и упорядочил таблицу по кодам бумаг. Получилось вот что:


Желтым выделены ОФЗ с самыми вкусными купонами от 9% и выше.

Какую облигацию выбрать?

Математика подсказывает, что нужно выбирать с самым вкусным купоном и максимально дальним сроком погашения. Например - выпуск 26244. В течении 10 лет эта бумага будет давать 11.25% годовых в рублях. За 10 лет доход составит чуть более 115% (без реинвестиций и НДФЛ).

Много это или мало?

Мало.

Почему?

Потому, что за предыдущие 10 лет неизвестные преступники незаконно девальвировали рубль в 4 раза (-76%), благодаря чему золото выросло в рублях в те же 4 раза (+309%):


В следующие 10 лет в России люди не поменяются. Просто постареют и поглупеют (спросите у нейробиологов - почему так происходит). Следовательно, они будут действовать по своим старым схематозам и гнобить всех, кто будет им мешать. Следовательно, они обесценят рубль на очередные 76%, а золото вырастет в рублях на очередные 300%.

Итого:

Самая вкусная ОФЗ-ПД даст ~115% дохода, а золото даст ~300%. Оснований полагать иной расклад у меня пока нет. А у вас есть?

Добрый совет:

Не покупайте ОФЗ. Покупайте активы, растущие в золоте и следите за тем, чтобы ваш капитал рос в золоте. Если не можете найти такие активы, то просто покупайте золото. Если актив приносит убыток в золоте, избавляйтесь от него, как от мусора.