На бирже можно купить паи фонда Т-Капитал Денежный рынок от Т-Инвестиций.

Фонд с тикером
$TMON@, аналог LQDT ВИМ Ликвидность от ВТБ. У каждого брокера свой Фонд Денежного Рынка (ФДР) и желательно брать собственные ФДР брокера, тогда они будут без комиссии за покупку/продажу). Доходность, близкая к ключевой ставке. Согласно текущему базовому прогнозу Центрального банка по ключевой ставке, доходность может составить до 22%.

Как работает фонд.

Фонд зарабатывает на инструментах денежного рынка. Он одалживает другим участникам торгов, например банкам, деньги на короткий срок под фиксированный процент, сопоставимый со ставкой Центробанка.

Все сделки проходят через центрального контрагента — организацию, которая берет на себя риски и гарантирует, что деньги вернут.

Доходность 22% указана до учета вознаграждения фонда.
Вознаграждение за управление фондом — до 1,09% в год.

«T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК» — это российский паевой инвестиционный фонд (ПИФ), специализирующийся на инвестициях в краткосрочные долговые инструменты и банковские депозиты.

Цель фонда:
Основной целью фонда является сохранение капитала и получение стабильного дохода за счёт вложений в надёжные и низкорискованные активы. Этот фонд подходит консервативным инвесторам, предпочитающим низкий уровень риска и гарантированный минимальный доход.

Основу портфеля составляют:

• Государственные облигации («ОФЗ») и корпоративные облигации российских компаний с высоким кредитным рейтингом.
• Банковские депозиты и межбанковские кредиты.
• Краткосрочные ценные бумаги, такие как векселя и депозитные сертификаты банков.

Эти инвестиции обеспечивают умеренную доходность при низкой вероятности убытков.

Преимущества фонда:

• Низкая волатильность: стоимость чистых активов фонда изменяется незначительно, поскольку вложения осуществляются преимущественно в надежные и ликвидные инструменты.

• Высокая надежность: большинство активов фонда обеспечено государственными гарантиями либо выпущены крупными компаниями с высокой степенью надежности.

• Возможность быстрого выхода: пайщики могут свободно покупать и продавать паи фонда практически ежедневно, что повышает привлекательность фонда среди тех, кто хочет иметь быстрый доступ к средствам.

Недостатки фонда: Несмотря на высокую надежность, доходность фондов денежного рынка традиционно ниже, чем у более агрессивных инвестиционных стратегий, таких как акции или долгосрочные облигации. Это делает фонды типа «T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК» подходящими скорее для временного хранения денег или формирования резервного капитала, нежели для длительного накопления капитала.

Для кого подойдет этот фонд:
Данный фонд рекомендуется инвесторам, стремящимся сохранить капитал и обеспечить небольшой дополнительный доход без существенных рисков. Особенно он полезен тем, кому нужен временный инструмент сохранения свободных средств перед последующим вложением в более выгодные направления.

Как использую TMON на практике.
Часть денег, которые участвуют в торговле держу в ФДР. Как только появляется хорошая возможность поучаствовать в трейде, покупаю активы на деньги брокера. Используя маржинальную торговлю, на сумму не превышающую средства вложенные в ФДР.
Если трейд был коротким, уложился внутри дня. То прибыль перекладываю в денежный рынок, часть могу перевести в дивидендные компании. Если их цена на тот момент подходит под мои интересы.
К примеру, во вторник рынок по индексу IMOEX падал к 2700 пунктам. Район где делал небольшие покупки. Чувствовался сброс накопившейся энергии, шла череда Маржин Коллов. Выбивало трейдеров, которые покупали рынок еа ожиданиях дальнейшего роста на уровне 3000 по индексу.

Если не могу закрыть сделку день в день, тогда продаю ФДР и тем самым перекрываю маржинальную торговлю своими средствами и не плачу за перенос позиции.

Если купить денежный рынок в четверг, то в пятницу можно получить прибыль за будущие три дня.

Это особенность режима торгов.

При совершении сделок важно понимать, что покупка ценной бумаги не означает мгновенное владение ею. Процесс приобретения проходит в несколько этапов, и настоящее владение наступает спустя некоторое время.

Вот как это выглядит:
Когда вы заключаете сделку с акциями или облигациями, информация фиксируется в специальной организации — клиринговом центре (КЦ). Там ведется учет всех покупок и продаж.

После окончания торговой сессии КЦ передает всю информацию Национальному расчетному депозитарию (НРД), который официально регистрирует ваше право собственности на актив. Только после регистрации вы становитесь полноправным владельцем.

Важно помнить одно ключевое правило: настоящий переход права собственности осуществляется позже. У нас действует режим торгов T+1, означающий, что приобретенная бумага переходит в вашу собственность только на следующий рабочий день.

Пример: Купив акцию в понедельник, вы станете ее официальным владельцем только во вторник. Если же акция была куплена в пятницу, то стать владельцем вы сможете только в ближайший рабочий день — в понедельник. Ведь суббота и воскресенье считаются выходными.

Что это меняет?
Дело в выплатах по бумагам, таких как купонные платежи или дивиденды. Чтобы получить выплату, нужно владеть бумагой на определенную дату. Допустим, следующая выплата купонов запланирована на вторник. Значит, чтобы претендовать на нее, вы обязаны купить бумагу хотя бы в пятницу предыдущей недели. Поскольку расчеты идут по рабочему дню, ваша покупка должна быть совершена именно накануне официального расчета (день до перевода платежа в НРД).

Теперь разберемся с примером ФДР. Скажем, у вас на счёте лежат бумаги стоимостью 150 тысяч рублей, и за каждый день владения вы получаете примерно 70 рублей прибыли. Но в пятницу сумма резко увеличивается до 210 рублей. Причина проста: фонд начисляет прибыль за каждый календарный день, а биржа функционирует только по будням. Поэтому заработок за выходные суммируется и выплачивается вместе с дневной прибылью в ближайшую рабочую пятницу.

Покупка в четверг сделает вас владельцем фонда в пятницу, соответственно, вы получите оплату сразу за пятницу, субботу и воскресенье, потому что ваши записи поступят в НРД только в понедельник.
На графике виден большой объем покупок участниками рынка, в четверг 29 мая.

На рынке в целом, периодически возникают неэффективности. Ошибки ценообразования. На примере денежного рынка.

В среднем цена растет на 7 копеек. Без откатов. Но иногда случаются прострелы вниз, которые можно также ловить. Если ориентироваться на краткосрочное падение на 0,3 процента, это 3000 с миллиона за несколько секунд, если сработает приказ на покупку без проскальзывания.