Захотелось поторговать в течение недели. Побыть неделю трейдером, узнать другую сторону инвестиций.
В инвестициях относительно спокойно всё. Один или два раза в месяц пополняешь счет. Покупаешь ликвидные, стабильные дивидендные компании, облигации. Всё степенно и медленно. Качели которые происходят внутри дня, недели, месяца сглаживаются долгосрочным инвестированием. Горизонт инвестирования чаще от трех лет. Счет капитализируется за счет пополнений и ежемесячных выплат.

Основное различие между долгосрочным инвестором и трейдером заключается в стратегии управления активами, временном горизонте и целях инвестирования.

Примеряя роль трейдера, днем впитывал новую вводную информацию. Наблюдал за рынком внутри дня, следил за отдельными компаниями. Оценивал скорость и объем поступающей информации, скорость реакции трейдеров на события. Накладывал свое виденье ситуации. Проецировал ситуации. Исписал блокнот наблюдений. К концу недели выдохся. Бешеный поток информации и максимальная загрузка мозга.
В день, когда не следил за рынком, было 1300 непрочитанных новостных сообщений по одному источнику сбора информации.

До того, как окунулся в ежедневный новостной трафик, сам по себе новостной фон ощущал хаотичным и каким-то дневным шумом. Сейчас же вижу в нем стабильность и закономерность.

Лидеры стран, будто общаются между собой через СМИ, в одно и тоже время.


Долгосрочный инвестор
Цель: Создание капитала и получение пассивного дохода на протяжении длительного периода времени (обычно годы или десятилетия).

Стратегия: Фокусируется на фундаментальных показателях компаний и экономики в целом. Покупает акции или другие активы, основываясь на их внутренней стоимости и потенциале роста бизнеса. Основная задача — выбрать перспективные компании и удерживать инвестиции длительное время, переживая краткосрочные колебания рынка.

Пример подхода: Уоррен Баффетт известен своим подходом к инвестициям: «Покупайте бизнес, а не бумаги». Его компания Berkshire Hathaway держит акции некоторых предприятий десятилетиями.

Преимущества:
Меньше рисков связанных с ежедневными колебаниями цен.
Возможность получения дивидендов и прироста капитала благодаря росту бизнеса.
Низкие комиссионные издержки.

Недостатки:
Требует терпения и дисциплины, способность игнорировать рыночные шумихи.
Нет возможности быстро реагировать на изменения конъюнктуры рынка.


Трейдер
Цель: Получение прибыли путем спекуляций на изменениях цены активов в короткие сроки (день, неделя, месяц).

Стратегия: Использует технический анализ и торговые сигналы для покупки и продажи активов в течение коротких промежутков времени.

Пример подходов:
Дневная торговля: Закрытие всех позиций в конце торгового дня.
Свинг-трейдинг: Удерживание позиции несколько дней или недель.
Скальпинг: Быстрое открытие и закрытие множества сделок в течение дня.

Преимущества:
Возможность быстрого заработка на движениях рынка.
Более активная роль в управлении капиталом.
Широкий выбор инструментов торговли (акции, валюты, фьючерсы, опционы и др.).

Недостатки:
Высокий уровень стресса и необходимость постоянного мониторинга рынков.
Большие риски потери денег из-за неправильных решений или резких колебаний рынка. Сконцентрированность на большом потоке информации, постоянный анализ информации и возможность применения к определённым ценным бумагам.

Высокая комиссия брокеров и биржи за частые сделки.
Таким образом, основное отличие состоит в следующем:

Инвестор ориентирован на долгосрочную стратегию, покупает и удерживает активы годами, рассчитывая на рост их стоимости и стабильный доход без стресса.

Трейдер действует активно, совершает большое количество сделок, стремясь извлекать выгоду из кратковременных изменений цен.

Несмотря на преимущества долгосрочных инвестиций, такие инвесторы сталкиваются с рядом существенных рисков, среди которых:

Основные риски долгосрочных инвесторов:
1. Рыночный риск
Рыночная волатильность может привести к значительным изменениям стоимости портфеля. Даже надежные компании иногда подвергаются серьезным падениям акций, особенно в периоды кризисов или экономических спадов.

Примеры:
Кризис 2008–2009 годов привел к глубокому снижению мировых фондовых индексов.
Пандемия COVID-19 вызвала резкое падение рынков весной 2020 года.

2. Инфляционный риск
Инфляция снижает реальную стоимость активов и доходов, уменьшая покупательскую способность будущих денежных потоков. Если инфляция растет быстрее, чем доходы от инвестиций, реальная доходность становится отрицательной.

Пример:
Россия столкнулась с высокой инфляцией в 2022 году, когда потребительские цены выросли значительно сильнее ожидаемого уровня, снизив эффективность консервативных инвестиционных стратегий.

3. Валютный риск
Для международных инвесторов изменение курсов валют может существенно повлиять на конечную доходность вложений. Например, ослабление национальной валюты ведет к потерям при конвертации иностранных доходов обратно в национальную валюту.

Пример:
Инвесторы, вкладывающие средства в иностранные ценные бумаги, столкнулись с убытком из-за укрепления рубля относительно доллара и евро в отдельные периоды последних лет.
Кроме этого, самое жуткое - блокировка иностранных активов.

4. Риск банкротства эмитента
Даже крупные и известные компании могут столкнуться с финансовыми трудностями и объявить банкротство, что приведет к полной потере вложенных средств.

Пример:
Банкротства крупных корпораций, таких как Lehman Brothers в 2008 году или ЮКОСа в России, показали, что даже крупнейшие игроки подвержены риску краха.

5. Регуляторный риск
Изменения законодательства, налоговая политика государства и прочие регулирующие меры могут негативно сказаться на доходах инвесторов.

Пример:
Изменения налогообложения дивидендных выплат или введение новых налогов на инвестиционную деятельность могут снизить привлекательность определенных видов активов.

6. Политический риск
Политическая нестабильность, санкции или геополитические конфликты также влияют на рынки и инвестиционные инструменты.

Пример:
Международные санкции против России привели к значительному изменению структуры российских финансовых рынков и повышению риска для иностранных инвесторов.

7. Ликвидностный риск
Некоторые активы могут оказаться неликвидными, то есть трудно продаваемыми в условиях кризиса или экономического спада. Это затрудняет выход из инвестиций в нужный момент.

Пример:
Недвижимость и некоторые виды облигаций могут иметь низкую ликвидность, создавая трудности при попытке быстрой реализации.

Как минимизировать риски?
Чтобы уменьшить воздействие указанных рисков, долгосрочные инвесторы применяют следующие подходы:

Диверсификация: Распределение средств по разным классам активов, странам и отраслям минимизирует влияние отдельных негативных факторов.
Регулярная ребалансировка портфеля: Периодическое перераспределение активов позволяет поддерживать оптимальный баланс риска и доходности.

Выбор надежных активов: Ориентация на устойчивые компании с высоким уровнем надежности и хорошими показателями деятельности.
Использование защитных инструментов: Хеджирование рисков через деривативы, защитные фонды или страховые продукты.
Таким образом, хотя долгосрочное инвестирование считается менее рискованным способом накопления богатства, оно требует тщательного анализа и грамотного управления риском.

Почему мне захотелось примерить роль трейдера?
Выше описанные риски, почти все реализовались. В какой-то момент доходность портфеля доходила до 70%. Но далее, в течение года наблюдал постепенное снижение. Как и прежде, еженедельно инвестировал, входил в рынок не по самым лучшим ценам. Ориентировался на долгосрочное виденье и не обращал внимание на текущие трудности.

С одной стороны - растет денежная масса. С другой - снижается покупательная способность. Часть средств перевел для торговли.

Поторговав только неделю, узнал много нового и интересного.
Учитывая только первую неделю торговли, где доходность составила 2.5%, назревают новые стратегии и поиск возможностей для улучшения показателей.

Пока писал, прошла вторая торговая неделя. И наступила третья. Результаты ниже.
Более 80% успешных сделок.

В понедельник извлек урок. После которого последовали 5 дней безубыточных сделок.
За неделю счет прибавил 16 353 руб. В сумме не учтены 4665 руб. в виде дивидендов, которые поступят чуть позже.

Завел дневник трейдера в который записываю свои наблюдения, совершенные ошибки, собираю статистические данные. Тестирую свою насмотренность. Чтобы довести торговлю до совершенства и на следующий год увереннее сёрфить по большим волнам.

На выходных просчитываю стратегию на неделю вперед. Так можно собрать больше подводных камней, неизвестных фактов, которые могут всплыть после сделки и сорвать все планы.
Подготовка нескольких решений на возможные варианты развития событий. Изучение реакции толпы прошлых событий.

Работы много, оплата растет с прокачкой опыта.