Вчера был ровно месяц, когда Индекс Мосбиржи установил долгожданный максимум, добравшись до уровней февраля 2022 года.
Затем 18 мая, немного его обновив, началось снижение, которое еще непонятно где закончится.

Предположим, что гипотетическому инвестору «очень повезло» сформировать портфель ровно 17 мая. И если он состоит только из акций, то просадка будет +/- -15% (так упал Индекс Мосбиржи). Конечно, будут дивиденды и можно усреднить позицию. Да и горизонт же был не месяц, главное не дергаться и ждать…но?

Но если портфель был сформирован из трех разных классов активов в равных долях, то результаты будут следующие:

17.05.2024 (17.06.2024)
IMOEX 3501,89 (2947,24) -15%
GLDRUB 6912,4 (6935) +0,3%
LQDT 1,3998 (1,4360) +2,6%
Итого: - 4,03%

Итого 100%-ому портфелю акций нужно обратно вырасти на +17,6%, а равномерному портфелю из разных классов активов на +4,1%. Уже заметна математика, не правда ли? Как может дальше развиваться ситуация, размышлял здесь.

Возьмем другой пример (более удачливого инвестора😉). Старт пусть будет в декабре (на локальном дне IMOEX). Но к удивлению приличный доход дали вовсе не акции.

14.12.2023 (17.06.2024)
IMOEX 3008,94 (2947,24) -2%
GLDRUB 5734,9 (6935) +21%
LQDT 1,3115 (1,4360) +9,5%
Итого: +9,5%

Выводы могут быть следующими. Рынок чрезвычайно сложный и турбулентный, акции под давлением и возможно еще снизяться. Глубина падения индекса может быть еще очень большой. Предсказать тайминг и уровни для входа, вряд ли возможно. Поэтому стоит копить ресурсы(деньги) для докупки акций в защитных активах (облигации, денежный рынок, золото) и ждать удобного момента.

Последние материалы:
- Исторические максимумы по золоту, с каждым днем все выше;
- Как посчитать доходность с учетом пополнений и выводов, приложения банка/брокера тут не помогут;
Telegram-канал. Пишите свое мнение в комментариях, подписывайтесь, ставьте реакции 🔥 и пересылайте друзьям.