Предоплата является взаимной гарантией сторон сделки, подтверждающей, что обе стороны хотят завершить ее ко взаимной выгоде. Для продавца предоплата является частичной оплатой его товаров/услуг, а также демонстрацией серьезности намерений покупателя, для последнего же предоплата означает «бронирование» товаров для поставки именно ему. Предоплата используется не только юридическими лицами. С вас могут попросить ее при покупке какой-либо вещи через сайт частных объявлений или при бронировании квартиры в другом городе. Как и в случае с юридическими лицами, предоплата является гарантией завершения сделки или же компенсацией возможных убытков, если вы, например, в последний момент откажетесь от посещения другого города.

Однако все это верно только в том случае, если каждая из сторон действительно планирует выполнить свои обязательства по сделке, а не совершить мошенничество. В противном случае одна из сторона становится заложником честности (или ее отсутствия) своего визави.

Молодая женщина решила сделать подарок своему подрастающему сыну на Новый год – подарить игровую приставку. Однако, на приобретение новой бюджета не хватало, поэтому молодая мама стала искать приставку не новую, но в хорошем состоянии. Для этого она обратилась к популярному интернет-ресурсу, на котором вскоре и нашла подходящее объявление. Пообщавшись с продавцом сначала через приложение, а потом через мессенджер, они договорились о стоимости аппарата, а также о способе его доставки. Единственное, что напрягло женщину – просьба продавца перевести ему в качестве предоплаты всю сумму сразу - 45 000 рублей. Понимая опасения женщины, он прислал ей фотографию, якобы, своего паспорта, а также уверил ее, что поскольку она знает его номер телефона, то в случае обмана обратится в полицию и его быстро найдут. Немного подумав, женщина согласилась на условия продавца и перевела ему 100% предоплату. Получив деньги, продавец сообщил женщине, что через два дня будет на почте и отправит приставку, а потом сразу же позвонит ей и перешлет фотографии документов, подтверждающих отправку.

Как вы догадываетесь, через два дня женщине никто не позвонил, а когда на следующий день она сама решила связаться с продавцом, телефон уже был выключен. После этого потерпевшая обратилась в полицию.

Удивляло нарочитое желание преступника оставить максимум своих координат – телефонный номер, копия паспорта. Если ты планируешь обмануть, зачем оставляешь улики? Это наводило на мысль, что ни паспорт, ни телефон не дадут никакой полезной информации. Так и оказалось. Пробив паспорт по базе данных, сыщики «обнаружили», что такой документ вообще не выдавался, соответственно, злодей или купил левый паспорт или же вообще сам нарисовал его в фотошопе. Через неделю пришел ответ из технического подразделения, оказалось, что телефон зарегистрирован именно на несуществующий паспорт. Скорее всего, злодей приобрел СИМ-карту где-то в магазине или АЗС, а потом сам зарегистрировал ее на сайте мобильного оператора. Единственное, что привлекло внимание сыщиков, то, что паспорт, якобы, был выдан в г. Новосибирск и стоял штамп о регистрации в том же городе. Направив запрос о проверке адреса своим коллегам в Сибирь, оперативники стали отрабатывать другие возможности.

Хотя несуществующий паспорт и телефон, на него зарегистрированный, мало чем могли помочь следствию, эту информацию все равно решили отработать до конца. В техническое подразделение направили запрос о предоставлении информации о всех телефонных номерах, зарегистрированных на этот паспорт. Пока ждали ответ, занялись самой главной, как казалось, уликой – банковской картой. Паспорт и телефон могли быть несуществующими, но деньги-то переводились на реальную карточку. Ни один банк не выдаст свою карту без проверки документов, даже если она дебетовая. Приходить в банк с поддельным паспортом – большой риск и сыщики надеялись, что здесь им улыбнется удача. Но, увы, путем недолгих поисков в интернете, установили, что карта злоумышленника является виртуальной картой одной из платежных систем. Такую карту можно получить самостоятельно через интернет, в течение нескольких минут. Понимая, что скорее всего этот путь также никуда не приведет, оперативники все равно были вынуждены отрабатывать этот след – необходимо было получить судебное решение и направить его в банк, выдавший эту виртуальную карту, а также получить информацию о движении средств по счету потерпевшей.

В это же время встал вопрос о подследственности материала проверки. Сыщики рады раскрыть преступление, но, когда раскрытие превращается в «висяк», лучше отправить его в другое подразделение. На момент совершения преступления действовало постановление Верховного Суда РФ, по которому местом совершения мошенничества является банковский счет потерпевшего, а счет молодой женщины был открыт в одном из соседних районов. Однако, уже после совершения преступления, в постановление внесли изменения, по которому местом преступления является местонахождение преступника в момент совершения хищения. Таким образом, это место нужно было установить и уже потом отправить туда уголовное дело или материал проверки. Сыщики решили схитрить и отправить материал в другое ОМВД, на основании действовавшего на момент преступления постановления. Обычно направление материала проверки в другое подразделение проходит буднично и никто (кроме отправителя и получателя) не следит за юридической обоснованностью направления. Однако в этот раз материал почему-то оказался на проверке в межрайонной прокуратуре, которая вернула его обратно с указанием возбудить уголовное дело.

Постепенно работа по уголовному делу превратилась в пересылку запросов и судебных постановлений. Получив информацию из технического подразделения о зарегистрированных на несуществующий паспорт телефонах (их оказалось 3), сыщики были вынуждены проверять их активность, получать детализацию, а кроме того, выяснять каким образом эти телефоны оплачиваются.

Два телефона оказались выключенными и согласно детализации, использовались они всего несколько дней (видимо тоже для совершения преступлений), а вот один телефон оказался действующим, более того, выходил в эфир с завидной регулярностью. По телефону совершались звонки, отправка СМС, а также использовался интернет-трафик. Кроме того, если баланс двух других телефонных номеров пополнялся однократно и через платежный терминал, то третий телефон оплачивался на постоянной основе банковской картой. Да неужели повезло?

Банковская карта была выдана в Екатеринбурге, жителю этого же города, который примерно год назад прибыл в Москву и обратно уже не уезжал. Карта же эта последний год использовалась только в Москве. Внимательно проверив транзакции по карте, оперативники смогли вычислить и район проживания ее владельца. Более того, несколько транзакций свидетельствовали о том, что владелец карты регулярно посещает определенный тренажерный зал.

В это время очень вовремя пришел ответ по виртуальной карте преступника. Согласно банковским документам, на данную виртуальную карту несколько раз от разных физических лиц поступали переводы, схожие с той суммой, которую перевела на нее и потерпевшая. Можно было предположить, что игровую приставку мошенник смог «продать» несколько раз. С виртуальной карты преступника деньги переводились на сайт-обменник, а потом, скорее всего, на какую-то платежную систему. В тот же день чуть меньшая сумма (минус проценты за обмен) поступала на «настоящую» карту мошенника.

Примерно через неделю преступник был задержан на входе в фитнес-центр. При обыске на его съемной квартире был обнаружен и поддельный паспорт.