В России ограничат сумму разовых банковских переводов без открытия счета.

Государственная Дума приняла закон, устанавливающий лимит на сумму разовых банковских переводов граждан без открытия банковского счета. Это нововведение призвано усилить борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и противодействовать финансированию терроризма.

Согласно новому закону, максимальная сумма средств, включая электронные деньги, которую физическое лицо сможет перевести разово без открытия счета при упрощенной идентификации, ограничивается 100 тысячами рублей. В настоящее время для переводов денежных средств на сумму свыше 15 тысяч рублей банк проводит упрощенную идентификацию клиента-физлица по паспортным данным, но максимальная сумма перевода не ограничена.

Согласно пояснительной записке к законопроекту, это противоречит международным антиотмывочным стандартам и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций. Новый закон вносит изменения в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Он вступит в силу через год после официального опубликования.

Стоит отметить, что с начала мая в России уже вступил в силу другой закон, запрещающий банкам взимать комиссии за денежные переводы до 30 млн рублей между счетами клиентов одного банка. Ранее бесплатные переводы между своими счетами можно было осуществлять только через Систему быстрых платежей по номеру телефона на сумму не более 100 тысяч рублей.

Источник: Газета.ru