Часто упоминаю, что инвестирую в активы, растущие в золоте. Но все руки не доходили раскрыть тему. Сегодня дошли.

Опишу активы по порядку. Их не много. Всего пять штук:

Актив №1. Свой бизнес

Инвестиции в свой бизнес приносят самую высокую доходность. Этот актив способен одновременно генерировать три потока доходов - зарплату, дивиденды и растущую капитализацию. Если бизнес создал, контролирует и развивает вменяемый человек, то его доходность в разы обгоняет золото на протяжении многих лет. Главный недостаток этого актива - крайне ограниченная доступность для большинства инвесторов.

Актив №2. Чужой бизнес

Как правило, это акции каких-то компаний. Такой актив способен генерировать два потока доходов - дивиденды и растущую капитализацию. Вероятность значительного и долговременного роста этого актива в золоте не велика (по причине зрелости бизнеса), но им можно спекулировать (по причине высокой ликвидности). Этот актив привлекает огромное количество инвесторов, т.к. не требует большого ума. Любой школьник способен стать успешным инвестором в акции (хотя бы на какое-то время).

Как найти акции, растущие в золоте?

Вооружись скринером - найди акции с большой капитализацией и большим фрифлоат, обогнавшие золото за последние 10 лет и подрастающие в последние 3 года. Уровень капитализации, фрифлоат и периоды выбирай на свое усмотрение. Далее думай сам - какие акции покупать. Никого не слушай. На дивиденды особо не рассчитывай. Сегодня они есть - завтра нет.

Актив №3. Долговые инструменты

Если ты можешь сделать человеку больно, значит можешь дать ему в долг под процент. Если твой ссудный процент обгоняет золото, то смело инвестируй в это дело. Ростовщики - самые богатые животные на планете. Их состояния измеряются триллионами долларов. Стань одним из них. Почему нет?

Если не способен заниматься ростовщичеством, то выбирай долговые инструменты, торгуемые на открытом рынке. Ищи бумаги, номинированные в золоте. Например - "золотые" облигации. Доходность таких бумаг невелика, но эта доходность в настоящих деньгах, а не в бесплатных фантиках.

Актив №4. Недвижимость

Здесь главное - выбор локации. Обгоняет золото недвижимость, имеющая какие-то явные преимущества. Например, внутри России существуют два потока беженцев - климатические и экономические. Первые бегут от скотского климата и генерируют спрос на жилье в тепле. Вторые бегут от бедности и создают спрос на жилье в крупных городах.

В последние годы, поток экономических беженцев заметно ослабел. Все умные давно уехали в Москву и задрали там цены до небес. Поэтому, сейчас покупка московской квартиры - плохая инвестиция. Столичные квартиры падают в золоте и будут падать, пока не вернутся нормальные иностранцы.

А вот поток климатических беженцев - наоборот - растет. Как результат - квартиры в Краснодарском крае обгоняют золото. Смертельная зима и красочный ютуб - отличные продавцы южных квартир. Спрос на них будет держаться еще много лет. Это - хорошая инвестиция.

Актив №5. Ценности

Сюда относятся редкие минералы и химические элементы, антиквариат, произведения искусства, патенты, редкие предметы, коллекционные изделия, раритетные автомобили и т.п. Список большой. Люди ценят всякое. Такие активы могут приносить баснословную доходность. Но для работы с ними требуются специальные знания и опыт, которыми большинство мелких инвесторов (включая меня) не обладают. Поэтому, ценности замыкают мой список активов, растущих в золоте. Но для кого-то это актив №1.

Вот, собственно, и все.

Для меня главный актив - собственный бизнес. Остальные активы даже близко не стояли по доходности. Поэтому, почти все инвестиции - в него. Остальные - по остаточному принципу с игрушечным приоритетом.

Куда бы я инвестировал, если бы не имел своего бизнеса? Я бы инвестировал в создание своего бизнеса. Таков мой выбор, как инвестора. А ваш выбор и ваши мнения с удовольствием почитаю в комментах)