В последнее время наблюдается рост спроса на наличные деньги, что привело к значительному увеличению количества расчетов в этой форме.

Основные причины:

· Проблемы с доступом к мобильному интернету.

· Усиление контроля за банковскими переводами.

Центральный банк России обратил внимание на увеличение числа подозрительных операций с наличными. В связи с этим банкам были даны новые рекомендации по усилению контроля за такими операциями для борьбы с отмыванием денег.

Что будет проверяться банками

Для физических лиц:

· Внесение 5 миллионов рублей наличными за месяц, если это составляет 70% всех поступлений, с последующим быстрым переводом за границу.

· Более 10 операций на сумму 100 тысяч рублей, проведенных за месяц с выводом средств.

· Переводы на счета компаний без открытия счета на сумму от 5 миллионов рублей за месяц.

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

· Внесение нерезидентами (иностранцами) 30 миллионов рублей наличными за месяц.

· Внесение резидентами или ИП 30 миллионов рублей, если это превышает их обычные обороты.

· Значительные суммы наличных при основном безналичном расчете.

Как это будет работать

Банки будут:

· Проверять источники поступления средств.

· Повышать уровень риска для клиентов, чьи операции вызывают подозрения.

· Запрашивать дополнительные документы для подтверждения законности операций.

· Ежедневно отслеживать проводимые операции.

Важно помнить

Эти меры не затронут клиентов, которые:

· Предоставили документы, подтверждающие свои доходы.

· Имеют подтвержденную финансовую информацию.

· Доказали законность происхождения денежных средств.

Дополнительные условия

· Банки будут пересматривать правила контроля за операциями каждые 3 месяца.

· Все документы, предоставляемые клиентами, должны быть подлинными.

· Система контроля соответствует международным стандартам.

При открытии нового счета банки могут запросить дополнительную информацию о предыдущих операциях с наличными. Это позволит убедиться в законности всех финансовых действий.

Как вы считаете, не приведет ли ужесточение контроля к тому, что люди начнут искать способы обхода новых правил?