До конца года остается чуть больше месяца. Пока нет предновогодней суеты, можно в спокойной обстановке сделать следующие дела.

1.Получить налоговые вычеты за 2022 год.

Для этого нужно подать декларацию 3-НДФЛ за 2022 год.

Налоговые вычеты можно получить за:

- лечение;

- обучение;

- оплату НСЖ;

- оплату по пенсионным программам;

- независимую оценку квалификации;

- при покупке недвижимости;

- при пополнении ИИС;

- при пополнении ПДС.

Зафиксировать убытки, полученные по операциям с ценными бумагами на брокерских счетах в 2022 году. Перенести убытки можно в течение 10-ти лет.

Налоговые вычеты можно получить, если в 2022 году у вас были доходы, облагаемые НДФЛ и расходы. Если ранее вы не получали налоговые вычеты за 2022 год.

Подать декларацию 3-НДФЛ можно до 31 декабря 2025 года, но лучше не откладывать на последний день.

2. Открыть и пополнить ИИС, ПДС.

До 31 декабря открыть ИИС-3. Открыть ИИС очень просто, сделать это можно онлайн в приложении брокера или банка. В течение 1 дня ИИС будет открыт.

Пополнив ИИС до 31 декабря 2025 года, в 2026 году можно будет получить инвестиционный налоговый вычет с внесенной денежной суммы. Налоговый вычет можно получить при условии, что у вас есть доходы облагаемый НДФЛ.

До 31 декабря открыть ПДС, пополнить на сумму 36 000 рублей единовременно. Открыть ПДС можно в НПФ, участвующем в программе.

В 2026 году можно получить налоговый вычет при условии, что у вас есть доходы облагаемые НДФЛ. В марте поступят деньги – софинансирование от государства. Сумма софинансирования будет зависеть от дохода за 2025 год.

3. Подвести предварительные итоги 2025 года.

Уже сейчас можно подвести предварительные финансовые итоги года. Посмотреть статьи доходов и расходов в личном финансовом плане

Сделать анализ как они изменились, какие категории выросли и на сколько, какие уменьшились и на сколько.

Как выросли доходы и расходы за год.

4. Составить личный финансовый план на 2026 год.

Проведя анализ личного финансового плана за 2025 год можно составить финансовый план на 2026 год.

Запланировать в нем: финансовый резерв, крупные покупки, отпуск, текущие расходы, инвестиции. При планировании желательно учесть инфляцию.

Учет инфляции поможет в реализации поставленных целей, так как цены растут каждый день.

В финансовый план внести ожидаемые доходы и расходы.

5. Определится с новогодним бюджетом.

Новогодние каникулы продлятся 12 дней, они самые продолжительные за последнее время. Чтобы к концу праздников не остаться без денег нужно выделить определенную сумму.

В новогодний бюджет включаем:

- новогодние подарки;

- празднование Нового года;

- расходы в новогодние праздники;

- непредвиденные расходы.

Новогодний бюджет поможет не потратить лишнего и не залезть в кредит.

Такой список дел на декабрь у меня получился.

Какой список дел на декабрь у вас?