Банки усилят контроль за наличными

Irinanfs

С 1 сентября банки усилили контроль за снятием наличных из-за которого можно попасть под блокировку.

Но это не все. Появилась новая рекомендация Банка России усилить контроль за наличными операциями граждан.

Какие операции попадут под контроль?

4 операции с наличными, которые попадут под контроль:

1. Внесение на свой счет суммы наличных, существенно превышающей размер среднемесячного дохода;

2. Внесение в кассу наличных для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения кредита или займа клиентом, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций;

3. Внесение третьим лицом на счет клиента наличных в случае отсутствия у банка сведений о связи между этими лицами, например родственной;

4. Покупка иностранной валюты за наличные, источник происхождения которых вызывает подозрения.

Во всех этих случаях банк может провести углубленную проверку сведений о клиенте, проверить соцсети, запросить у него дополнительную информацию по операции или отказать в ее проведении (п.11 ст. 7 115-ФЗ).

Следим за операциями с наличными не только при снятии, но и внесении на счет.

Часто вносите наличные на счет?

15 Сен 2025 15:13