С 1 июля ужесточился контроль, за банковскими переводами физических лиц.

Многие уже попали под блокировку за подозрительные переводы в июле. Некоторые мои клиенты столкнулись с блокировками за денежные переводы.

За какие банковские переводы могут заблокировать?

Основные причины блокировки:

- много входящих и исходящих денежных переводов до 30 в день;

- множество получателей:– более 10 человек в день и более 50 в месяц;

- крупные суммы переводов: более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн. рублей в месяц;

- поступает несколько денежных переводов и в этот же большая часть суммы переводится.

Причем заблокировать могут не только банковский перевод, но и банковскую карту и счет.

Блокировка занимает до 3-х банковских дней, еще и нужно представить пояснения по переводам.

Хорошо если у вас несколько банковских карт, которыми вы пользуетесь. Если карта одна, то все платежи и расчеты парализуются.

Минцифры готовит новую версию второго пакета антимошенических поправок. Предлагается ограничить количество банковских карт до 10 штук на одного гражданина, ранее предлагалось 20 карт и 5 карт в одном банке.

Контроль за банковскими переводами физлиц банки ужесточили.

Если под блокировку попали карты в нескольких банков, то в дальнейшем могут возникнуть сложности с открытием карт и счетов в других банках.

Вы сталкивались с блокировкой денежных переводов?